法人机构应建立完善的()，及时发现客户或交易对手存在的信用风险，并采取有效措施进行控制。

A.建立“我关注的法人客户”

B.重新建立“主办客户关系”

C.调整主办机构

D.由管户客户经理选定客户

A.经济、金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化

B.公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整

C.采用新的渠道类型与客户建立业务关系或提供服务

D.内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件

A.流动资金贷款，是指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的人民币贷款。

B.贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。

C.贷款人应根据借款人需求，确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度。

D.贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，不得将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位。

A.所处行业为优势行业或低风险行业，具有较大的市场发展潜力

B.资本实力较强，资产结构合理

C.盈利水平较高，主营业务稳定，有充沛的现金流

D.管理水平较高，法人治理结构完善，内部管理规范

E.客户信誉度高，社会评价好

A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B.预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

C.为本机构合规风险管理提供基础依据

D.向外部机构披露客户洗钱风险

A.自有实体经营场所、自助设备与终端、自有互联网渠道

B.第三方实体经营场所、第三方互联网渠道

C.银行的代理行渠道

D.中介服务机构渠道

B．依法通缉的重大犯罪分子，如：红通人员等

C．客户基本身份信息不能完整和真实获取、客户提供证件虚假、失效或已过期，以及因各类原因无法完成客户身份识别工作的

D．经调查及评估后认为客户洗钱风险较高，且我行难以对其采取有效风险控制措施的

E．监管机构、总行依据风险情况，以正式通知形式发布的不允许建立业务关系的其他情形

A.统一管理使用机制

B.集中管理属地使用机制

C.事前预防持续管控机制

D.事中分析全面跟踪机制