题目
下列行为中,符合理财产品政策监管要求的是()。
A.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
B.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
C.理财师小王在向客户介绍某投资产品过程中,着重讲述了产品的收益性,对产品潜在的风险进行了弱化
D.银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额
第1题
A.A.银行将一般储蓄存款单品单独当做理财计划销售
B.B.银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额
第2题
A.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
B.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
C.理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中,看重讲述了产品的收益性对产品潜在的风险进行了弱化
D.银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额
第3题
A.可以对与保险业务相关的法律、法规、政策根据自己需要进行宣传
B.不得以信托等理财产品的名义宣传销售保险产品
C.不得以保险产品即将停售为由进行宣传销售
D.不得夸大保险责任或者保险产品收益
第4题
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
第5题
第6题
A.协助制定法律/合规政策
B.开展法律/合规培训和教育项目
C.参与商业银行的组织架构和业务流程再造
D.适时修订规章制度和操作规程,使其符合法律和监管要求
E.随时关注并准确理解法律/合规以及监管要求及最新发展,为董事会提供建议
第7题
A.主要监管指标符合监管要求
B.具体良好的信息记数系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
D.制定了理财业务风险监测指标合风险限额,但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
第8题
A.在营销理财业务时提示免责条款
B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
C.力推收益较高的理财产品
D.提供虚假的收益计算方式
E.提示理财产品中对客户不利的方面
第9题
A.在营销理财业务时提示免责条款
B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
C.力推收益较高的理财产品
D.提供虚假的收益计算方式
E.提示理财产品中对客户不利的方面
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