题目
第4题
个人理财师在对客户提供适合的金融产品和个人理财规划方案之前,需要综合考察客户的因素,其中不包括的是()。
A.客户的投资目标
B.客户接受损失的资产实力
C.客户接受风险的心理倾向
D.客户以往的投资经历
第5题
个人理财师在对客户提供适合的金融产品和个人理财规划方案之前,需要综合考察客户的因素,其中包括的是()。
A.客户的投资目标
B.客户接受损失的资产实力
C.客户接受风险的心理倾向
D.客户以往的投资经历
第7题
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。
A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性
B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合
D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
第9题
下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。
A.金融理财师应当通过任何可能的途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件
B.在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标
D.在向客户提供方案时,若发现有未披露过的利益冲突,会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
第10题
《金融理财师执业操作准则》中所规定的个人理财规划执业操作流程的六个步骤中,具体的排序应为:()
①收集客户信息;②建立和界定与客户的关系③制定并向客户提交个人理财规划方案;④执行个人理财规划方案;⑤分析和评估客户当前的财务状况;⑥监控个人理财规划方案的执行
A· 231456
B· 215346
C· 124563
D· 125632
第11题
在执行个人理财规划方案的过程中,金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括()。
A.金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务
B.金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择合适的金融产品和服务
C.只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序,不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务
D.鉴于对产品的了解程度,金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主
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