银行内部负责评估、定价环节的部门在机构和人员上应独立于负责资产处置的部门。（)

A、牵头组织和落实高级管理层关于本机构消费者权益保护工作的各项要求，拟定产品服务审查、投诉管理、内部考核、金融知识宣传教育等消费者权益保护工作制度，推动本机构各项产品和服务有效落实消费者权益保护工作相关要求

B、组织开展消费者保护审查工作，确保在产品和服务设计开发、定价管理、协议制定等环节落实保护消费者合法权益的相关规定

C、组织开展金融知识宣教活动

D、组织开展消费者权益保护工作内部考核

A.对银行有效管理合规风险的情况进行评估

B.负责银行合规风险的有效管理

C.负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守

D.负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门

A.房产证丢失

B.产品在权利义务机构方面不完善

C.现金未及时送达网点

D.银行员工知识匮乏

E.负责报告的部门职责不清晰

A.在办理抵押贷款业务时，贷款机构要坚持双人实地调查或交叉核实，到相关部门核实抵押物权属和有效性，客观真实反映抵押物状态，确保抵押物产权明晰、抵押足值

B.建立评估机构黑名单制度，对恶意评估抵押物价值的评估机构纳入黑名单管理

C.严格按抵押物种类合理确定抵押率标准，不得超规定抵押率发放贷款

D.抵押登记证书从签发之日起至注销止，必须由银行(信用社)保管，不得将原件交抵押人或借款人持有

户交流活动。按该基金管理公司相关规定，李某起草并提交了营销活动签报，签报须经李某所属市场部门负责人、财务部门负责人、监察稽核部门负责人、公司分管领导、督察长、公司总经理等审批同意。签报经上述流程审批通过后，李某所在部门根据签报活动的相关请求事项与上述银行分行顺利举办了客户交流活动。

（1）该营销活动签报的审批流程必须经历多个环节，这里体现的基金管理人内部控制原则是（）

A.相互制约原则

B.成本效益原则

C.健全性原则

D.独立性原则

（2）该营销活动签报的审批流程涉及到（）个层次的基金管理人内部控制机制。

A.2

B.1

C.3

D.4

（3）该基金管理公司对于营销活动进行内部控制，此处体现的最突出的内部控制基本要素是（）

A.风险评估

B.控制环境

C.控制活动

D.内部监控

（4）对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从以下哪些机构或部门取得（）

Ⅰ、基金托管人；

Ⅱ、基金销售机构的特定部门；

Ⅲ、第三方基金评级与评价机构；

Ⅳ、基金监管机构。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

（5）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）

A.交易价格围绕净值上下波动

B.交易价格大于净值

C.交易价格等于净值

D.交易价格小于净值

A.营销调查中心

B.风险审查中心

C.放款中心

D.贷后检查中心