理财师进行财务规划的基本假设是（）。A.个人的财务资源是有限的B.客户都是理性的C.客户对理财师

以下属于金融理财师基本职能的有()。

Ⅰ．为客户资产提供保值和增值服务

Ⅱ．确保家庭财务规划具有安全性

Ⅲ．金融理财产品的创新、推广与销售

Ⅳ．面向客户普及金融理财知识

Ⅴ．提供全方位的理财建议

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅴ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

A.通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化

B.通过一定的理财规划技术控制个人日常开支

C.个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划

D.实现个人财务安全是个人理财师的终极目标

客户实现其理财目标最重要的基础是（）。

A.理财师的专业规划

B.客户现在以及未来的财务资源

C.理财规划方案的执行

D.理财师的后续跟踪服务

应该和会计师或专业税务顾问共同完成相关筹划工作。()

在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括()。

A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务

B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务

C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务

D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主

A.风险覆盖评估

B.可行性评估

C.安全性评估

D.整体性评估

修道士型客户缺乏开源动机,理财师应针对其特性提供的建议不包括()

A．争取信任,认同规划是有用的

B．从记账开始,逐步引导规划

C．收入-支出=储蓄,做财务诊断

D．收入-储蓄目标=支出预算

修道士型客户缺乏开源动机，下列不属于理财师应针对其特性提供的建议的是()。

A．争取信任，认同规划是有用的

B．从记账开始，逐步引导规划

C．收入-支出=储蓄，做财务诊断

D．收入-储蓄目标=支出预算

原则，表述错误的是()。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化

A．(1)(2)(3)

B．(1)(4)

C．(2)(3)(4)

D．(1)(2)(4)