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[主观题]

营业机构办理业务时,如难以确定客户出示的居民身份证真伪,可要求客户出示居民户口簿、护照、机动

车驾驶证等其它有效证件进行佐证。

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第1题

由于联网核查系统故障,营业机构在办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的,可要求客户出示()等其它有效证件。

A.户口簿

B.护照

C.机动车驾驶证

D.社会保障卡

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第2题

根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》,当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的身份证件为虚假证件时,如其他辅助证件仍能佐证客户的居民身份证或非居民身份证件确属真实证件且在有效期内的,营业机构应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务。()
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第3题

个人客户至交行营业机构柜台办理个人大额存单认购业务时,只要出示客户本人有效实名身份证件原件及太平洋借记卡,可由他人代办。()
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第4题

营业机构在进行联网核查时,当联网结果不一致但无法判断客户出示的居民身份证件为虚假时,()

A.不得随意拒绝为客户办理业务

B.应拒绝为客户办理业务

C.应暂时拒绝为客户办理业务,待核实后再办

D.让客户提供担保人

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第5题

关于个人存款凭证挂失业务,表述正确的是()。

A.记名式的存款可以挂失,不记名式的存款不能挂失

B.如储户本人不能亲自办理,可委托他人代为办理挂失手续,被委托人出示其有效身份证件

C.客户如遗失挂失或损毁正式挂失申请书,其挂失手续应比照存款凭证挂失手续办理

D.客户办理正式手续后,要求撤销挂失时,必须向原申请挂失营业机构申请,已收取的挂失手续费一律不退

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第6题

根据联网核查应急预案内容,若人行系统故障,分行无法使用客户身份识别功能进行联网核查,则业务应急处理包括()。

A.应将客户证件正反面复印留存。客户证件复印件作为业务办理凭证附件纳入会计档案保存

B.如客户出示的是第二代居民身份证,分行可使用第二代身份阅读器进行证件真伪鉴别

C.对于因系统控制必须在交易流程中联网核查通过后方可继续办理的业务,在人行系统故障期间,需做好客户解释工作,待交行联网核查系统恢复后再行办理相关业务

D.难以确定客户出示身份证件真伪的,分行可拒绝为客户办理业务

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第7题

柜员在使用联网核查过程中,应重点注意哪些事项① 对于第二代居民身份证,营业机构也可使用其它第二代身份鉴别仪进行鉴别。如经鉴别相关居民身份证确属真实证件,营业机构应继续办理相关业务。反之可拒绝为该客户办理业务。② 如客户申请办理的是个人银行账户业务,应先登记客户信息,再为客户办理业务。客户申请办理规定金额以上取现、资金划转、票据兑付、密码挂失等风险程度较大业务,以及客户办理其他支付结算业务,营业机构按照法律、法规规定需要核对相关个人居民身份证的,应暂停为客户办理业务,由客户出具身份证签发机关或常住户口所在地公安机关的证明,出示相关个人的户口簿、护照、驾照、社会保障卡、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件,如经佐证相关居民身份证确属真实证件,应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务。(3)反馈结果为04其他错误,属于核查未成功,应重新核查。解析:(出自《黑龙江省农村合作金融机构远程集中授权业务操作规范(个人业务部分)》第三章)
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第8题

营业机构进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,应拒绝为该客户办理相关业务。()
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第9题

关于个人存款凭证挂失业务,正确的是()

A.记名式的存款可以挂失,不记名式的存款不能挂失

B.如储户本人不能亲自办理,可委托他人代为办理挂失手续,被委托人出示其有效身份证件

C.客户如遗失挂失或损毁正式挂失申请书,其挂失手续应比照存款凭证挂失手续办理

D.客户办理正式手续后,要求撤销挂失时,必须向原申请挂失营业机构申请,已收取的挂失手续费一律不退

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