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[主观题]

存在下列情况,柜面人员有权拒绝受理转账支票透支业务()

A.转账支票形式要件不符合《票据法》、《支付结算办法》相关规定

B.资金用途不符合转账支票透支业务规定用途

C.客户拟透支款项的金额与客户未偿还的透支借款的本金余额之和超过转账支票透支额度

D.存在尚未归还的逾期透支款项

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更多“存在下列情况,柜面人员有权拒绝受理转账支票透支业务()”相关的问题

第1题

1.5.2.1下列关于债权的案例中,说法正确的是
A.施工单位误将本应支付给A供应商的材料款转账给B供应商,A供应商可以请求B供应商返还###SXB###B.侵权是产生债最主要、最普遍的原因。①建设单位拖欠工程进度款、②施工单位拒绝修复质量缺陷、③施工扬尘、噪声扰民,均构成侵权之债###SXB###C.某项目在施工过程中发生火灾,邻近的甲单位主动组织人员灭火,这一行为减少了施工单位的损失8万元,但甲单位因此产生了1万元的费用。则甲有权向施工单位主张1万元的补偿###SXB###D.施工现场围墙倒塌造成行人腿部受伤的,由施工单位和监理单位负连带责任###SXB###E.大华商场委托飞达广告公司制作一块广告牌,并由飞达公司负责安装在商场外墙。某日风大,广告牌被吹落砸伤过路人郑某。经查,广告牌的焊接存在严重质量问题。关于郑某的损害,应当由大华商场承担赔偿责任,但其有权向飞达公司追偿
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第2题

营业网点柜面人员协助执行时对于协助执行通知书存在书写错误手工更正的情况不予受理办理相关查询、冻结、扣划业务()
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第3题

各分支行在受理柜面渠道办理个人支票账户办理现金、转账、汇兑时,需按个人存款账户柜面业务操作规程要求办理。如现金支取5万元,本人办理提供本人身份证,代理人办理需提供本人及代理人身份证()
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第4题

柜面受理国际卡柜台取现时,受理人员须根据卡片的安全特征检查卡片的真实性和有效性。如遇以下情况,应拒绝持卡人的取现申请()。
柜面受理国际卡柜台取现时,受理人员须根据卡片的安全特征检查卡片的真实性和有效性。如遇以下情况,应拒绝持卡人的取现申请()。

A.卡片已过有效期

B.卡片背面签名栏没有签名且持卡人拒绝现场签名

C.卡片上的姓名与申请表或证件上的姓名不符

D.卡片上的卡号与申请表上的卡号不符,卡片上的预印数字与卡号前4位不符

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第5题

各级行授信业务经办人员在客户()环节,应主动回避本人及其外部关系人申请的授信业务。后续环节经办人发现未履行关系人回避义务情况的,应退回调整,对违规审批的业务有权拒绝发放贷款。

A、受理

B、调查

C、审查

D、审批

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第6题

委派会计主管主要行使以下权利()
A.依法进行会计结算管理和业务监督,有权对受派行违规事项、非正常经营活动拒绝办理。若受派行负责人坚持办理的,委派主管应及时向委派行会计结算管理部门作书面报告

B.参与受派行与会计业务有关的会议,对受派行重要经济或相关业务事项的决策,从主管角度提出意见

C.有权根据受派行柜面人员情况,制定相关岗位职责及业务操作流程,实施劳动分工组合

D.有权对不胜任会计结算工作和有不良行为的柜面人员提出处理建议

E.有权越级反映受派行的违规违纪行为

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第7题

加强对异常开户行为的审核。有下列情形形之一的,银行和支机构有权拒绝开户()

A.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

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第8题

对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,柜面经办人员应首先查询客户客户洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)如CCS等级为“高风险类”,经办人员应不予受理,并进行可疑交易报告()
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第9题

对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,若查询CCS等级为“禁止类”或出现在制裁名单中,经办人员也可受理,但要进行可疑交易报告。()
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第10题

对于越权授权或未经授权的柜面业务,业务操作人员有权拒绝办理,并及时向上级报告。()
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