对客户申请银行承兑汇票的调查重点为（）

A.保证金

B.合同

C.交易对手

D.申请人的相关手续

A.客户申请→调查→审查→审议与审批→交纳保证金→承兑→付款

B.客户申请→调查→交纳保证金→审查→审议与审批→承兑→付款

C.客户申请→调查→审查→交纳保证金→审议与审批→承兑→付款

D.客户申请→调查→审查→审议与审批→承兑→交纳保证金→付款

A.客户申请

B.受理调查

C.审查与宙批

D.签订合同

A.未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告

B.虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息

C.没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金

D.申请额度超过客户授信额度

E.逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发

A.认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑

B.严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效

C.认真审查客户交易背景资料，重点关注交易内容是否在业务经营范围内

D.申请额度必须控制在客户授信额度之内

A.商业银行要进行严格的真实贸易背景审查，防止利用商业承兑汇票套取银行贴现资金以及进行其他违法违规活动

B.对承兑企业要进行切实的资信、偿债能力调查

C.对贴现申请企业要进行切实的资信、偿债能力调查

D.商业承兑汇票贴现、保贴业务的授信额度纳入综合授信额度管理

A.商业银行要进行严格的真实贸易背景审查，防止利用商业承兑汇票套取银行贴现资金以及进行其他违法违规活动

B.对承兑企业要进行切实的资信、偿债能力调查

C.对贴现申请企业要进行切实的资信、偿债能力调查

D.商业承兑汇票贴现、保贴业务的授信额度纳入综合授信额度管理