对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）

A.客户信用等级为A级以上

B.在农业银行开立存款账户或结算账户

C.不具有真实的贸易背景

D.具有外贸进出口经营权

A.金融机构在办理批量发卡业务时，开展客户身份识别工作的情况

B.金融机构对于持有多张信用卡的客户，开展客户身份识别的情况

C.金融机构在办理网上银行、ATM 等非面对面业务过程中是否采取了必要的反洗钱风险管理措施

D.金融机构是否有效保存了客户身份资料和交易记录

A.法定代表人身份证件

B.会计主管身份证件

C.电子银行业务使用人身份证件

D.业务经办人身份证件

A.了解你的客户

B.存款自愿

C.谁开户谁确认

D.双人分管