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商业银行从事代销业务,不得未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料()

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第1题

商业银行从事代销业务,不得有以下情形()

A.在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料

B.将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售

C.未经授权或超越授权范围开展代销业务

D.假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品

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第2题

商业银行从事代销业务时,错误的做法是:()。

A.商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档(含录音录像文件),如实记载向客户推介、销售产品的情况。

B.未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料。

C.商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。

D.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。

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第3题

商业银行从事代销业务时,错误的做法是:()。

A.商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档(含录音录像文件),如实记载向客户推介、销售产品的情况。

B.未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料。

C.商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。

D.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。

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第4题

商业银行可以未经授权或超越授权范围开展代销业务,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料。()
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第5题

以下属于商业银行代销禁止行为的是()

A.未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料

B.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品

C.违背客户意愿将代销产品与其他产品进行捆绑销售

D.为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障

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第6题

在未经授权的情况下,职员不得超越本职业务和职权范围从事经营活动()
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第7题

除本职日常业务外,未经公司授权或批准,员工不得超越本职业务及职权范围从事经营活动。包括但不仅限于()

A.以公司名义进行考察、谈判、签约、招投标、竞拍等

B.以公司名义提供担保、证明

C.以公司名义出席公众活动,对新闻媒介发表意见、消息

D.向客户推销、推介任何非公司规定的供应商或产品(不含公共、便民信息)

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第8题

有下列行为之一的,应确定为重大违规行为:

A.超越授权范围从事经营活动的

B.继续经营已被监管机构责令停办或取消业务的

C.超越授权权限签署法律性文件的

D.未经授权擅自增加或撤销营业机构的

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第9题

越权或变相超授权办理业务的表现形式有()

A.超越授权或工作职责从事业务

B.逆程序、减程序操作

C.未经授权或批准,代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行

D.授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作

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第10题

授权管理中,本行各分支机构或部门(),给予有关责任人员经济处罚500元;后果或情节严重的,给予警告至降级处分;后果或情节特别严重的,给予撤职至开除处分或解除劳动合同

A.未经授权从事业务经营管理活动

B.超越权限从事业务经营管理活动

C.采取化整为零等手段逃避授权权限控制的

D.其他情形

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