题目
A.柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项
B.柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下,对单位预留印鉴进行变更处理
C.银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务
D.柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金
第1题
A.客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息
B.客户利用虚假的或过期的材料进行开户
C.本行员工通过存款交易,无现金办理存款业务
D.本行员工通过中间业务代付代收业务系统,采用批扣等形式,私自扣划客户资金
第2题
A.①②④
B.①④
C.①②③④
D.②③
第5题
A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务,收集客户风险信息,及时反馈评级人员
B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作
C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息,在系统初评的基础上,确定客户洗钱风险等级,做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作
D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求
第6题
A.发现风险线索立即进行排查
B.确认可疑交易立即提交报告、管控账户
C.风险等级不匹配立即调整风险等级
D.超出风险控制能力立即实施全面退出
第7题
A.加强与监管部门的交流
B.内审在案件防控工作中的思路及重心向防范操作风险及案件风险,提升内控水平转移
C.对发现的风险或问题督促及时整改
D.内部控制的健全性和有效性
E.将案件风险作为一项重要的内容纳入各营业机构每年的风险评估
第8题
第9题
A.符合巴塞尔新资本协议标准法的资格标准
B.全面了解一定损失规模以上的损失操作风险损失事件的定性信息和定量财务影响
C.识别、跟踪操作风险损失金额较大的损失事件发生较为频繁的部门和流程,帮助发现内控薄弱环节
D.帮助把握全行操作风险损失在损失额和发生频率两个维度的分布情况
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