风险程度显著较低且预估可控制其风险的客户可直接定为低风险，但不应具有以下情形：

A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关

B.个人客户发生业务仅为贷款还款、非税缴纳

C.国有企业

D.司法机关、武警部队

A.客户尚未建立或发展代理银行，信托或其他高风险的银行业务关系

B.客户是中国国籍并且持有有效且未过期的身份证件或由中国认可发行的证书

C.客户没有通过非专业中介或不相关的自然人和中国银行建立业务关系

D.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额

A.频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户。

B.与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的。

C.客户交易单纯的只有水电费代扣业务。

D.客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。

A.发生概率极小、损失程度高且可通过保险、外包等手段进行转移

B.与监管合规要求有冲突，且该违规业务带来的收益显著大于违规成本。

C.风险发生概率较低且单体损失较高且可保

D.风险发生概率极小且表现为不可保

A.积极

B.稳健

C.审慎

D.压缩