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[主观题]

销售理财产品是否要与客户约定联络和信息传递的方式,并保持有效联络?

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第1题

商业银行在向客户销售相关产品时,应明确约定与客户联络和信息传递的方式。当客户需要与产品发行者联系时,商业银行不必协助客户与相关机构进行联系。()
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第2题

商业银行在向客户销售相关产品时,应明确约定与客户联络和信息传递的方式。当客户需要与产品发行者联系时,商业银行应协助客户与相关机构进行联系。()
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第3题

理财产品销售网点与客户签订理财产品认购协议书时,必须书面约定客户有效联络和信息传递方式,以及在信息传递过程中双方的责任。()
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第4题

分行要按照已代销/推介产品相关法律文本中约定的与客户联络和信息传递的方式、频率合作机构及时有效的将代销/推介产品信息传递给客户,确保客户及时获取信息()
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第5题

商业银行根据相关法律和国家政策规定,需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时,应
当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的,不允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。()

A.正确

B.错误

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第6题

商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例,应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的,不应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。()
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第7题

销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形:()。

A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B.散布虚假信息,扰乱市场秩序

C.违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D.违规对客户做出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

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第8题

在做置换业务时,销售顾问必须要传递给评估师的信息有()

A.新车进展情况

B.客户是否了解旧车市场行情

C.客户的性格特性

D.客户的家庭收入

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第9题

商业银行销售管理理财产品(计划)时,应当()。

A.向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品

B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可

C.向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果

D.主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

E.从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

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第10题

风险评级为PR3和PR4的理财产品,除非与客户书面约定,否则应当在网点进行销售()
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