违反理财POS相关业务规定，下列哪些情形，需移送审委会审理（)。

A.办理贷款业务时，违反信贷业务规定，客户主体资格存在瑕疵

B.办理贷款业务时，违反信贷业务规定，未识别出客户真实贷款用途，但贷款资金用途类材料和证明齐全

C.办理个人存款与结算业务时，违反人民币存款与结算规定，违规办理止付(银行内部差错、急付款、商易通和POS等设备押金、有权机关要求办理的除外)

D.办理商业汇票承兑业务时，违反商业汇票承兑业务规定，审批意见不完整或相关人员未签字或未按规定填写审批决策意见通知单，未造成不良后果

A.在客户不知情或不同意的情况下，将客户资金用于购买理财、保险、基金、贵金属、资产管理计划、国债等相关产品

B.应通过未通过系统销售理财、贵金属等相关产品、核算资金或结算手续费的

C.与未获总行准入的公司开展合作的;销售总行未准入的产品的

D.以任何形式或手段挪用、盗取保险、基金、国债、贵金属、资产管理计划、票据等各类银行或客户财产的;

E.制造虚假理财、保险、基金、资产管理计划、国债、 贵金属等产品欺诈客户的

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

E.未建立相关风险管理制度和管理体系的

A.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务

B.未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户

C.批量业务处理全过程未执行双人操作规定

D.未按规定对商户注册资料进行审核，并完整留存客户资料

A.未执行银行业资费标准或违规收取客户相关费用的

B.未及时进行汇票信息分拣、打印或人工应答，造成客户投诉的

C.汇兑兑付、申请退汇、改汇业务等手续不合规

D.未按规定办理无着汇款

A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E.未按规定进行客户评估的

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

E.为按规定进行客户评估的

A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

C.商业银行未按客户指令进行操作

D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的