关于个人产品组合主要理财工具的特征，下列说法错误的是（)。A．银行存款的安全性高、流动性好，但是收

A.对应年龄为45～54岁

B.家庭形态表现为子女上小学、中学

C.主要理财活动为收入增加筹集退休金

D.投资工具主要是活期存款、股票、基金

E.保险计划为养老险、投资型保单

A.投资组合以固定收益投资工具为主

B.适当节约资金进行适度的金融投资

C.投资以安全为主要目标，保本是其基本目标

D.稳健投资保住财产，合理支出积蓄的财富

E.中高风险的组合投资是其理财主要手段

A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期

C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段

D.高原（峰）期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主。

下列关于债券市场在个人理财中运用的说法，错误的是()。

A．国内银行代理的债券主要包括政府债券、金融债券、公司债券等数种，人们可以根据自身的实际情况选择债券投资品种

B．在债券的投资中，相对而言，国债因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特点，因而往往被称为“金边债券”

C．在一般情况下，由金融机构发行的金融债券，同期同档债券的利率略比国债高一点

D．一些商业银行开发了大量的与债券相关的理财产品，这些产品具有风险相对较高、收益稳定的特征

下列关于债券市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。

A．国内银行代理的债券主要包括政府债券、金融债券、公司债券等数种，人们可以根据自身的实际情况选择债券投资品种

B．在债券的投资中，相对而言，国债因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特点，因而往往被称为“金边债券”

C．在一般情况下，由金融机构发行的金融债券，同期同档债券的利率略比国债高一点

D．一些商业银行开发了大量的与债券相关的理财产品，这些产品具有风险相对较高、收益稳定的特征

A.基金公司

B.第三方理财机构

C.会计师事务所

D.信托公司

下列不属于个人理财的业务流程的是()。

A．收集资料

B．建立与客户的关系

C．为客户设计合适的产品或产品组合并促成交易

D．倾听客户的诉求

下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是()。

A．客户个人不同的生活、工作习惯对理财方式的选择很重要

B．对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品

C．客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶

D．客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响

下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是()。

A．客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶

B．对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品

C．客户个人不同的生活、工作习惯对理财方式的选择很重要

D．客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响

A.个人理财是指一整套科学系统的财务分析、财务规划的工具、方法和流程

B.投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程

C.财富管理比投资管理包含的范围要广

D.财富管理包括财富积累、资产配置、财富保障和财富分配

E.就专业化服务的工具和方法而言，个人理财和财富管理本质上是一致的