题目
A.自身理财产品性质
B.客户的风险偏好
C.风险认知能力
D.风险承受能力
E.客户的财富状况
第1题
A.按负债流动性大小,客户的负债可分为流动负债和长期负债
B.客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品即使客户不拥有其所有权,但是享有使用权,也应被当成客户资产
C.客户资产的价值应以当前的市场公允价值为定价依据
D.对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
第2题
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.未按客户指令进行操作
C.不仅被理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
D.不能证明理财计划或产品的销售是否符合客户利益原则
第4题
A.客户的口头表述是否诚恳
B.客户是否带了房产证和身份证
C.客户是否愿意签订经纪业务委托合同
D.客户是否询问了一些核心的信息
第5题
A.在营销理财业务时提示免责条款
B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
C.力推收益较高的理财产品
D.提供虚假的收益计算方式
E.提示理财产品中对客户不利的方面
第6题
A.在营销理财业务时提示免责条款
B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
C.力推收益较高的理财产品
D.提供虚假的收益计算方式
E.提示理财产品中对客户不利的方面
第8题
A.商业银行未保存客户评估资料,不能证明理财计划是符合客户利益原则的
B.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的
C.商业银行未保存客户评估资料,不能证明产品销售是符合客户利益原则的
D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
E.银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的
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