对有合理理由认为客户风险等级与其实际情况不符的，网点反洗钱人员需通过系统向反洗钱中心提交风险等级变更申请。（)

A.客户股权结构、经营范围、职业等重要身份信息发生变更

B.有合理理由认为客户风险等级与其实际状况明显不符的

C.有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的

D.客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的

A.应立即开展尽职调查，进一步了解客户的身份信息、交易情况、被协查的原因等

B.有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱的，要求提交可疑交易报告

C.认为客户洗钱风险较大的，应适当提高其风险等级，实现对该客户风险的动态跟踪管理

D.涉及部门要对协查的业务进行回溯检查

A.客户经理根据反洗钱监测中心要求，对客户开展客户身份持续识别工作，采取下户调查、重新评估客户当前经营情况等，客观真实反馈调查情况

B.经分析，分行有合理理由认为客户涉嫌地下钱庄交易，拟将客户风险等级调整为高风险并采取账户管控措施，客户经理为了营销客户存款，拒不配合

C.支行一把手高度重视，组织客户经理、柜员等相关人员对客户业务进行回溯排查

D.柜员查询客户涉案、账户状态等信息，并反馈至反洗钱监测中心

A.客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查

B.客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询

C.客户被总行确认为高风险、被当地监管列为高风险

D.客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为

A.客户证件到期，与客户取得联系后已更新相关信息；

B.客户证件到期，无法与客户取得联系的；

C.客户证件到期，与客户取得联系，客户有合理理由而暂未更新；

D.客户证件到期，与客户取得联系，客户无合理理由而不来更新