个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（)。A．探索期B．高原期C．稳定期D．维持期

A.建立期

B.维持期

C.稳定期

D.高原期

A.维持期

B.探索期

C.建立期

D.退休期

A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期

C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段

D.高原（峰）期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主。

A.实习教师

B.新教师

C.专业化教师

D.专家型教师

以下关于个人生命周期各阶段的理财活动的说法，正确的有()。

A.建立期可以利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报

B．在维持期，收入和财富积累都处于人生的最佳时期

C．稳定期是个人财务规划的关键时期

D．在稳定期，财务投资尤其是中高风险的组合投资成为主要手段

E.维持期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财产

A.理财规划的服务周期

B.客户的经济地位

C.客户的年龄

D.客户所处的生命周期阶段

A．必须加强现金流管理

B．科学合理地安排各项支出

C．适当进行高风险的投资

D．做好投资规划与家庭现金流规划

E．做好保险保障规划

根据生命周期理论，个人在建立期的理财特征为（）。

A．理财寻求稳定，不愿意承担太大风险

B．愿意承担风险投资，节约资金进行高风险投资

C．愿意承担一些风险，做好投资规划

D．保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;

b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;

c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;

d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。

A.a、b

B.b、c、d

C.a、b、d

D.a、c、d

A.财产传承规划

B.一般财务规划

C.投资规划

D.理财规划