题目
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应首先()。
A.评估客户的当前财务状况
B.了解客户的非财务信息
C.了解客户的风险偏好
D.选择多样化投资工具
第3题
A.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力
B.评估客户的财务状况
C.提供合适的投资产品由客户自主选择
D.提供收益率高的金融产品
E.向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险
第4题
A.受教育程度
B.风险认知能力
C.职业
D.年龄
第5题
第6题
是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A.理财顾问服务
B.综合理财服务
C.单项理财服务
D.私人银行业务
第7题
A.向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品
B.不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产晶
C.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核
D.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求
第8题
是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。
A.理财顾问服务
B.综合理财服务
C.单项理财服务
D.私人银行业务
第9题
是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。
A.理财顾问服务
B.综合理财服务
C.单项理财服务
D.私人银行业务
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