题目
A、客户注册资本低于20万元(只针对可以审核注册资本的客户)。
B、同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户。
C、客户账户为一般存款账户,户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于50万元。
D、企业在我行信贷评级为C及以下的。
第1题
A.反洗钱内控制度体系全部覆盖法律法规和监督要求涉及的反洗钱各方面义务,各项反洗钱内控措施符合法律要求
B.及时根据总行制度要求和监管要求以及本机构业务发展和反洗钱工作实际及时修订或更新细则和规程
C.及时向总行及当地人民银行报备内控制度
D.业务部门内控制度无须嵌入反洗钱工作要求
第2题
B.中期流动资金贷款期限可超过2年
C.需依纳税申报表或完税凭证、银行交易流水等对申请人收入、盈利能力真实性进行核验,加强对客户有效资产的盘点及核实,充分关注有效资产对有息债务的覆盖保障度
D.对于期限超过24个月的中期流动资金贷款,要求按照每半年等额还本设置分期还款计划
第4题
A.能导入现金处理输出的FSN文件
B.能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询
C.能按照人民银行或金融机构上级行的要求导出相应格式文件
D.冠字号码图像逐级上传至金融机构总行
第5题
A.按照客户要求对用户权限配置,非管理员最小权限配置
B.系统盘必须设置为启动盘选项
C.当现网版本低于网站推荐版本时,无需升级到推荐版本和补丁
D.非必需端口按照客户需求关闭
第7题
A.日
B.月
C.季
D.年
第8题
第9题
A.个人信用信息基础数据库
B.个人信贷管理
C.特别关注客户信息
D.个人客户关系管理
第10题
A.及时整改内外部检查发现的反洗钱问题,建立整改工作责任制
B.制定整改方案,落实整改措施
C.按照整改完成标准推进整改工作
D.不用及时向总行反洗钱主管部门报告
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