从目标实现的时间因素划分,可以将客户理财目标分为()。

从目标实现的时间因素划分，可以将客户理财目标分为（）。

A．短期目标

B．中期目标

C．长期目标

D．近期目标

总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，()的目标更倾向于实现客户的财产增值。

A．消费支出规划

B．税收筹划

C．投资规划

D．财产分配与传承规划

我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值下列规划中()的目标更倾向于实现客户的财产增值。

A．消费支出规划

B．退休养老规划

C．投资规划

D．财产分配与传承规划

A.必须实现的理财目标

B.可以实现的理财目标

C.期望实现的理财目标

D.可能实现的理财目标

E.确定实现的理财目标

按照重要性划分，理财目标可以划分为（）。

A．必须实现的理财目标

B．可以实现的理财目标

C．期望实现的理财目标

D．可能实现的理财目标

E．以上均包括

个人理财业务人员向客户提供服务时，对客户的营销进行管理可以实现（）。

A．从跨时间服务到跨空间服务

B．从被动服务到长期服务

C．从短期服务到长期服务

D．从无差别服务到个性化服务

E．从点对面服务到一对一服务

A．将目前的生息资产在各个理财目标之间进行分配

B．各个理财目标的现值减掉所分配的首付款,就是要用未来储蓄支付的部分

C．将未来的储蓄以投资报酬率还原为现值,就是客户当前的生涯总供给金额

D．将生涯总需求金额与生涯总供给金额进行比较,就可以知道客户目前与未来的财务状况是否可以实现各项理财目标

A.并不是所有客户提出的目标都可以实现

B.必须根据客户提出的要求，结合客户现有的财务状况，才能制定出恰当的财务目标体系

C.必须从客户的角度出发，提供专业全面的财务建议

D.对于客户没有意识到的财务需要，个人理财师可以选择保持沉默

A.教育投资周期长、金额大

B.教育支出时间和费用相对刚性

C.教育费用逐年增长

D.不确定因素多