以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（)

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

A.其经营活动或资金来源合法性收到怀疑的客户

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂使实际受益人难于辨认的客户

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价因素

D.被联合国、政府部门等列入“黑”的客户不属于参考因素

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.被联合国、政府部门等列入黑名单的客户

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户因素

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素