理财规划师为客户定制的理财方案建议书的作用不包括（)。A．认识当前财务状况B．明确现有问题C．体现

A.认识当前财务状况

B.明确现有问题

C.改进不足之处

D.指导客户未来财务活动

E.规范客户日常理财行为

A.客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利

B.按照合同的约定及时交纳理财服务费

C.向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息

D.如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案

E.提供的全部信息内容须真实准确

A.定期对理财方案进行评估

B.定期到客户单位作收入调查

C.不定期的方案调整

D.不定期的信息服务

E.不定期询问客户的家庭成员结构变化情况

理财规划师为郑女士做子女教育规划时，他所做的第一项工作应该是()。

A．要求郑女士确定子女教育规划的目标

B．了解郑女士的家庭成员结构及财务状况

C．估算教育费用

D．对各种教育规划工具进行分析

A.理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

B.客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

C.客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

D.理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务

A.退休养老规划的制定，应当视个人的身心需求及实践能力而定

B.当理财规划师发现拟定的目标高远窒碍难行的时候，适当的调整，以可行的策略与目标取而代之

C.劝说客户尽早进行规划

D.在预测客户的退休后的收入的时候对不确定性的收入采取保守预测

E.发现客户工作单位效益不佳，规划的时候考虑了好坏两种情形

A.确定保险标的

B.选定保险产品

C.确定保险金额

D.明确保险期限

E.接受保险方案

A．进攻型

B．攻守兼备型

C．防守型

D．无法确定

理财规划师为客户安排子女教育贷款，表述错误的是()。

A．教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流

B．教育贷款可能会影响客户的退休计划

C．理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突

D．通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择