题目
理财规划师应充分理解开放式基金的运作,下列开放式基金的说法中错误的是()。
A.规模不固定
B.可以通过银行购买
C.开放式基金的前端收费比后端收费好
D.个人投资开放式基金所获得的收益免所得税
第1题
A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率
第2题
A.对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B.理财规划师不应向客户承诺收益
C.作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D.理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业
E.理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
第3题
A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少
D.开放式基金投资人多
第4题
关于签订理财规划服务合同,说法错误的是()。
A.签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义
B.理财规划师在向客户解释合同条款时,应注意合同条款中是否有理解歧义的地方
C.不得向客户作出收益保证或承诺
D.合同签订后应将原件交给相关部门存档
第6题
理财规划师签订理财规划服务合同时应注意的问题包括()。
Ⅰ.签订合同应以所在机构的名义,而不能以个人的名义
Ⅱ.如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义,则应提请所在机构的相关部门进行修改
Ⅲ.合同签订完毕后,理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档,自己不能留存复印件,以免客户信息丢失
Ⅳ.不得向客户做出收益保证或承诺
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
第7题
A.足够的意外现金储备
B.充足的保险保障
C.双方父母的养老储备基金
D.双方亲友特殊大项开支的支援储备基金
E.夫妻双方的未来养老储备基金
第8题
在考虑政府教育资助时,理财规划师应考虑的问题不包括下列的()。
A.由于政府拨款有限,拨款数量具有很大的不确定性,策划方案应减少对该筹资渠道的依赖
B.理财规划师应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息
C.在客户子女距离上大学时间长于5年时,策划方案应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用
D.客户本身有稳定收入时,策划方案不应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用
第9题
以下关于理财合同的签订程序说法错误的是()。
A.签订合同之前,理财规划师应准备好合同文本
B.将合同交给客户,对客户理解有误或不理解的条款向客户做详细解释
C.审查客户身份,确认客户具有签订合同的行为能力
D.如客户对合同内容无异议,同意签署合同,则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页则要求客户在首页上签字
第10题
某客户打算购买基金,由于对基金不了解,特征询理财规划师的建议。
()认为市场是无效的,证券价格并没有反映所有信息,存在定价错误的证券,市场的运动趋势和证券的价格变化方向在一定程度上是可以预测的。
A.主动管理基金
B.被动管理基金
C.开放式基金‘
D.封闭式
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