下列关于个人理财的说法，正确的有（）。

A.个人理财业务是建立在委托代理关系基础上的银行业务

B.个人理财业务的服务对象是个人和家庭

C.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

D.个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质

A.一管一的个人理财及包括我们个人自己理财也包括由专业机构的专业理财人员提供理财服务

B.二个人理财只包括生活理财

C.三个人理财不是一个人产品

D.四个人理财，仅仅针对我们的某个生命阶段

A.服务的对象是个人和家庭

B.是一般性业务咨询服务

C.主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

D.是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

E.是一种个性化、综合化的服务

下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是()。

A．客户个人不同的生活、工作习惯对理财方式的选择很重要

B．对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品

C．客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶

D．客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响

下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是()。

A．客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶

B．对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品

C．客户个人不同的生活、工作习惯对理财方式的选择很重要

D．客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响

A.对应年龄为45～54岁

B.家庭形态表现为子女上小学、中学

C.主要理财活动为收入增加筹集退休金

D.投资工具主要是活期存款、股票、基金

E.保险计划为养老险、投资型保单

关于影响个人理财业务的宏观因素中，下列说法正确的有（）。

A．稳定的政治环境是商业银行开展业务经营的基础

B．积极的财政政策可以有效刺激需求，提高资产价格

C．宽松的收入政策，会刺激当地的投资需求，支持相应的资产价格上升

D．偏紧的货币政策会抑制投资需求，导致利率上升和金融资产价格下跌

E．税收政策可以通过调节投资的交易成本，影响市场

A.客户预约同一期理财产品没有次数限制

B.客户预约同一期理财产品最多可以办理五次

C.对于个人理财业务，客户需在预约最终有效日前三日内至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消

D.客户可在全国范围内任一网点进行认购

A.是一种向高净值客户提供的综合理财业务

B.不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财及法律.子女教育等专业顾问服务

C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值.增值.继承.捐赠的目标

D.核心是理财规划服务