关于现金管理的基本原则说法正确的是（） A、国家鼓励开户单位和个人在经济活动中采取转账方式进行

A、给予分支机构更多现金管理的权力

B、主要目标是使企业持有的现金最小化

C、取消了对部门现金预算的需要

D、以上全都是

A.没有在银行单独开立账户的附属单位不得实行现金管理

B.商业找零备用现金不需要核定限额

C.边远地区开户单位库存现金限额最多可达到20天

D.没有在银行单独开立账户的附属单位也要实行现金管理

1 2 ．下列关于现金管理法律责任的说法中，正确的是() 。

A ．开户单位违反现金管理规定的，由开户银行依照规定，责令其停止违法行为，并可 处以警告或罚款

B ．开户单位违反现金管理规定的，由中国人民银行按照规定，责令其停止违法行为， 并可处以警告或罚款

C ．开户单位违反现金管理规定，情节严重的，可在一定期限内停止对该单位的现金 支付

D ．开户单位对开户银行的处罚决定不服的，可以向中国人民银行申请复议

A.现金管理的目的，是尽量节约使用资金，并从暂时闲置的现金中获得最多利息收入

B.现金管理应使企业的现金非常充足，不出现短缺的情况

C.现金管理应做到保证企业交易所需的资金

D.现金管理应不使企业有过多的闲置现金

A.英文简称为CMP

B.以集团性客户为为主要对象

C.以账户服务为核心

D.以方便客户流动性管理为目的

A.向职工支付工资50万

B.出差人员张三随身携带的差旅费5000元

C.向供电局支付电费5万元

D.向农业合作社购买农产品10万

A.以中小企业客户为主要服务对象

B.以账户服务为核心

C.以多种产品组合为内容

D.以方便客户流动性管理为目的

A.其他的转入“国库存款”科目

B.属于实行国库现金管理的，转入“国库现金存款”科目

C.将原“国库存款”科目中的存款余额按是否实行国库现金管理区分

D.属于实行国库现金管理的，转入“国库存款”科目

我国现金管理的基本原则是（）。

A．开户单位必须按国家规定收支和使用现金，接受开户银行的监督

B．国家鼓励转账结算，减少使用现金

C．开户单位的经济往来，除按规定范围可以使用现金外，应当通过开户银行进行转账结算

D．开户银行依法对开户单位的现金收支、使用进行监督管理

A.透支业务只适用于人民币结算账户

B.透支业务实行额度管理、透支额度纳入客户综合授信额度内统一管理

C.透支额度循环使用

D.不得办理外币账户的透支业务