理财顾问服务有一定工作流程，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是（）。

A.接触客户，建立信任关系

B.分析客户家庭财务现状

C.明确客户的理财目标

D.制定理财规划方案

A.个人理财业务的服务对象是个人和家庭

B.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

C.个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质

D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

E.个人理财业务是一般性业务咨询服务。

A.生活理财

B.理财顾问服务

C.投资理财

D.综合理财服务

A.委托代理

B.受托管理

C.顾问服务

D.业务咨询

A.个人理财不是理财产品推销，而是综合金融服务

B.个人理财不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务

C.个人理财不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生

D.个人理财不是一个产品，而是一个过程

A.（1）、（4）、（2）、（3）、（5）、（6）

B.（4）、（2）、（1）、（3）、（5）、（6）

C.（1）、（3）、（2）、（4）、（5）、（6）

D.（1）、（4）、（3）、（5）、（6）