个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围，以提高实现客户预期的可能性，完成“顾问式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献。对还是错？

A.接触客户，建立信任关系

B.分析客户家庭财务现状

C.明确客户的理财目标

D.制定理财规划方案

A.了解服务对象需要——确定团体的性质与目标——搜集相关文献资料——完成团体方案设计书——规划团体整体框架及流程

B.搜集相关文献资料——确定团体的性质与目标——了解服务对象需要——规划团体整体框架及流程——完成团体方案设计书

C.了解服务对象需要——搜集相关文献资料——规划团体整体框架及流程——完成团体方案设计书

D.确定团体的性质与目标——了解服务对象需要——完成团体方案设计书——规划团体整体框架及流程

A.客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务

B.后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

C.理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

D.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

A.降低风险

B.财务安全

C.增加收益

D.财务自由

A.综合理财规划

B.“一对多”理财规划

C.单项理财规划

D.整体理财规划

A.生活理财

B.理财顾问服务

C.投资理财

D.综合理财服务

A.财务自由

B.财务安全

C.收入最大化

D.退休后拥有美好的晚年生活

A.前期客户需求分析

B.保险机构和产品选定

C.完成投保手续 

D.方案回顾和调整