题目
在客户风险预警过程中,以下哪些属于客户的财务风险的信号()
A.存货周转率放慢
B.公司丧失了一个或数个财务状况良好的大客户
C.无形资产占比太高
D.资产负债结构重大变化
E.公司高管层出现大规模人事变动
第1题
A.有逾期、垫款、欠息、欠费,且未清偿的客户
B.有重大风险客户和预警解除后仍在观察期内的客户
C.信用等级在CCC级及以下客户(不含违约级别客户)
D.信用等级为BB和B级客户
第2题
A.公司客户敞口余额在3000万元(含)以上的、个人客户敞口余额在500万元(含)以上的
B.欠息客户、逾期客户、预警客户、贷款分类结果关注类(含)以下(包括关注、次级、可疑和损失类)的客户以及其他需要重点监控的
C.近二年内通过展期、以贷还贷等手段风险化解的
D.信用评级在BBB级及以下的客户以及其他需要重点监控的
第4题
A.将该客户视为正常客户
B.电话通知该客户改变交易方式,避免触发异常交易监测系统的预警,并保存电话记录
C.将该客户洗钱风险等级调高
D.持续对该客户交易进行监测,发现可疑情形按规定及时报告
第5题
A.纳入黑名单管理的客户
B.年度内对账不成功,且账户资金发生频繁金额较大
C.通过预警系统发现确认的异常可疑账户
D.对账过程中发现联系方式非本人使用
第6题
第7题
A.及时发现各类风险预警信号,发起风险预警
B.对预警客户展开风险调查,提出初步评估意见和行动方案
C.执行风险预警处置方案,报告处置结果
D.跟踪和监督辖内风险预警体系的运行情况,报告辖内各类风险预警的收集和处置情况
第9题
A.根据业务风险,配备合适的业务人员
B.现场调查并与新客户面谈
C.重点关注现金流量和个人信用
D.本地化经营
E.集中化审批和操作
F.及时预警与处理
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