题目
A.提高寿险保额
B.以子女教育年金储备,高等教育费为主
C.以养老险或递延年金储备退休金为主
D.投保长期看护险或将养老险转期期牟期
第1题
家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的()
A.储蓄计划
B.保险、信托、信贷理财套餐
C.消费安排
D.债券、基金、股票投资建议
第2题
金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的()需求做资产配置建议。
Ⅰ.流动性 Ⅱ.收益性 Ⅲ.获利性 Ⅳ.周期性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第3题
A.(1)(2)(3)
B.(1)(3)
C.(1)(2)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
第4题
A.家庭形成期应提高寿险保额,紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有
B.家庭成长期应储备高等教育学费,由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段,信贷运用以房贷为主
C.家庭成熟期应投保长期看护险,信托安排以购房置产信托为主
D.家庭衰老期应将养老险转为即期年金,核心配置应以债券为主
E.金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
第5题
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
第6题
A.①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
B.①②③
C.①③
D.①②④
E.①②③④
第7题
Ⅰ.现金流量预算和管理
Ⅱ.个人风险管理与保险规划
Ⅲ.投资目标确立与实现
Ⅳ.个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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