题目
A.①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
B.①②③
C.①③
D.①②④
E.①②③④
第1题
A.家庭形成期应提高寿险保额,紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有
B.家庭成长期应储备高等教育学费,由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段,信贷运用以房贷为主
C.家庭成熟期应投保长期看护险,信托安排以购房置产信托为主
D.家庭衰老期应将养老险转为即期年金,核心配置应以债券为主
E.金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
第2题
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④
第3题
金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的()需求做资产配置建议。
Ⅰ.流动性 Ⅱ.收益性 Ⅲ.获利性 Ⅳ.周期性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第4题
家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的()
A.储蓄计划
B.保险、信托、信贷理财套餐
C.消费安排
D.债券、基金、股票投资建议
第5题
A.提高寿险保额
B.以子女教育年金储备,高等教育费为主
C.以养老险或递延年金储备退休金为主
D.投保长期看护险或将养老险转期期牟期
第6题
A.意外险+定期寿险+医疗险
B.终身寿险+重疾险+意外险+医疗险
C.重疾险+住院险+津贴型保险
D.意外伤害险+意外医疗保险
第7题
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
第8题
A.制订理财规划方案;接触客户,建立信任关系
B.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系
C.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标
D.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况
第9题
A.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标
B.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.制定理财规划方案;接触客户,建立信任关系
D.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系
第10题
A.周先生家庭现在处于家庭形成期,现在有购房打算,所以应该安排购房置产信托。
B.周先生的生涯阶段属于建立期,投资方面,可以尽量选择基金定投、活期存款的形式。
C.周先生面临买房和孩子出生,其家庭负担会越来越重,所以应提高寿险保额。
D.周先生两年后要的孩子,现在就应该安排子女高等教育金信托。
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