理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（）步骤可以简化。

A.制订理财规划方案；接触客户，建立信任关系

B.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系

C.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

D.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况

A.理财师的职业特征包括顾问性、专业性综合性规范性、长期性、动态性

B.目前理财师市场认可度很高，客户非常信赖

C.理财师一般是指经过专业资格认证，持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士

D.理财师可作为终身职业，越来越受到市场的追捧

A.理财师是客户声音的反馈者

B.理财师是理财风险的承受者

C.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

D.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

A.资产与负债额

B.投资规模

C.资金收入

D.投资偏好

A.其他额外奖励

B.由产品提供方支付的佣金的披露

C.服务费用

D.理财师的薪酬结构

E.理财师的日常支出

A.购买解决方案的客户需求

B.终端用户的需求，或客户的客户的需求

C.业务人员收集到的客户需求

D.客户提出的需求

A.①④⑤⑥⑦③②

B.①⑤③④⑦⑥②

C.③⑤①④⑥⑦②

D.③⑤④①⑦⑥②

A.明确目标并搜集背景信息

B.选择工作样本

C.搜集工作信息

D.审查工作信息

E.编写工作说明书和工作规范