金融服务是金融理财师针对客户的综合需求进行的有针对性的服务，是一种全方位、分层次、个性化的规

A.了解自己的客户

B.提供专业化服务和加强客户关系

C.准确理解和把握客户需求以及对金融服务、产品的综合运用的水平

D.为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案

E.把自己认为最好的投资计划提供给客户

A.除了金融服务方案中相应内容外，主要是向客户介绍金融服务方案的技术优势

B.作为专家身份需对客户存在的问题深度分析，准确把握客户需求

C.针对客户专项问题提出专家解决方案，要向客户明确方案的具体内容、优势、方法、程序等

D.实施计划与措施与综合金融服务方案相近，但要强调一些操作细节问题

E.附件及其他内容是向客户表述不便于在方案中表示的内容，与综合服务方案一致

关于金融理财师职业道德中的“专业胜任”原则，下面那些描述是不正确的 ()

A· 金融理财师应当参加标准委员会所要求的教育培训，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务

B· 金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。对那些尚不具备胜任能力的领域，金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询;或者将客户介绍给其他相关组织

C· 金融理财师应当完成标准委员会规定的继续教育内容，保持和提高其专业胜任能力

D· 金融理财师应竭尽全力满足客户的各种理财要求，客户是第一位的，尽管有些需求你并不了解

A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来

B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整

C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需要得到合规部门的审核通过

D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳，然后以书面的形式让客户进行确认

金融理财师法律责任的责任主体是()

A．金融理财师

B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户

针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是 ()。

A．个人理财规划

B．金融资产理财规划

C．保险理财规划与风险管理

D．不动产理财规划

根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法错误的是()。

A．不是综合金融服务，而是产品推销

B．不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务

C．不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生

D．不是一个产品，而是一个过程

关于《金融理财师行为准则》条款描述错误的是哪个选项？()

A 、金融理财师应提供及时、全面的专业服务

B 、对于接受金融理财师分配，向客户提供部分服务的下属或第三方，金融理财师必须给予合理、谨慎的专业监督或指导

C 、金融理财师应在服务范围内对自己向客户推荐的产品及服务进行合理调查，不可依据第三方的调查结果

D 、在客户提出要求后，金融理财师应尽快或在双方约定的期限内退还客户财产