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[多选题]

理财业务风险评估对象包括()

A.未在我行做过客户风险评估的客户

B.已在我行做过客户风险评估,但评估结果已超过一年有效期

C.已在我行做过客户风险评估,但客户风险承受度类型发生变化

D.仍在评估结果有效期内的我行客户

答案
ABC
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第1题

理财业务包括()。

A.理财签约

B.风险评估

C.个人客户信息变更

D.理财购买、赎回、撤单

E.账户登记

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第2题

"29.依据《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法(试行,2021年版)》的规定,我行将客户风险承受能力测评结果划分为()

A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的

B.谨慎型

C.稳健型

D.进取型

E.激进型

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第3题

单位客户柜台首次购买理财产品时,不需要填写的单据包括()

A.中信银行理财产品风险提示书及产品说明书

B.中信银行理财产品总协议

C.理财业务签约/解约申请表

D.中信银行个人理财客户风险评估问卷

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第4题

代客理财或违规代客办理重要业务,包括但不限于代客户办理开立变更账户、预留更换印鉴、支付结算、挂失后续处理、电子银行签约、对账业务、办理信用卡、代签理财产品风险评估和风险提示、操作理财交易等()
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第5题

一套完整的理财业务合同包括()。
一套完整的理财业务合同包括()。

A.个人投资者风险承受能力评估问卷

B.理财产品协议

C.产品说明书

D.理财产品认购申购委托书

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第6题

个人理财业务销售,客户需要签署的材料包括()。
个人理财业务销售,客户需要签署的材料包括()。

A.产品说明书(含产品适合度评估)

B.个人投资者风险承受能力评估问卷

C.理财产品协议

D.产品认购/申购委托书

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第7题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号),商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估,确定投资者风险承受能力等级,由低到高至少包括一级至十级,并可以根据实际情况进一步细分。()
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第8题

根据《福建省农村信用社联合社办公室关于进一步做好全省理财业务个人客户风险承受能力评估工作的通知》(闽农信办〔2016〕209号)统一测评问卷的意义包括:()

A.简化流程

B.统一标准

C.改善客户体验

D.提高效率

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第9题

2006年3月银监会就商业银行开展个人理财业务所而临的各种风险,提出了进一步的监管要求,其中包括()。

A.理财产品的名称应避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓

B.理财产品的设计应强调合理性

C.理财产品的风险揭示应充分、清晰和准确

D.高度重视理财营销过程中的合规性管理

E.严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录

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第10题

资产评估机构应当根据业务风险对资产评估业务进行分类,分类时不需考虑的因素包括()。

A.来自评估对象的风险

B.收费多少的风险

C.评估人员经验缺乏的风险

D.资产评估报告使用不当的风险

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第11题

以下情况需客户进行风险承受度评估()。

A.未在我*行做过“客户风险度评估”的客户

B.已在我*行做过“客户风险度评估”,但评估时间已超过有效期

C.已在我*行做过“客户风险度评估”,但客户购买的产品发生变化的

D.已在我*行做过“客户风险度评估”,但客户的风险承受度类型发生变化的

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