下列关于个人理财业务的说法中，正确的是（）

A.委托代理

B.受托管理

C.顾问服务

D.业务咨询

A.个人理财不是理财产品推销，而是综合金融服务

B.个人理财不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务

C.个人理财不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生

D.个人理财不是一个产品，而是一个过程

A.从单一的银行业务平台向综合理财业务平台转变

B.从单一网点服务向立体化网络服务转变

C.从同质化服务向品牌化服务转变

D.从大众化服务向个性化服务转变

E.从无偿服务逐步向收费服务转变

A.非银行金融机构

B.商业银行

C.律师、会计师事务所

D.个人客户

A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期

C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段

D.高原（峰）期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主。

A.综合性服务

B.个性化服务

C.长期性服务

D.专业性服务

A.生活理财

B.理财顾问服务

C.投资理财

D.综合理财服务

A.接触客户，建立信任关系

B.分析客户家庭财务现状

C.明确客户的理财目标

D.制定理财规划方案

A.整体规划

B.提早规划

C.现金保障优先

D.风险管理优于追求收益