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[单选题]

【客户案例】夫妇双方今年刚结婚，33岁，先生在国企，年税后收入20-30万左右，妻子在外企工作，年税后收入20万。夫妻均有三险一金，住房公积金每月共4500，未购买任何商业保险，双方均由公司购买40万意外险。父母都有退休工资及医疗保险，每年给父母赡养2万。尚未有小孩，但准备35岁前生育，妻子可能会停职在家一年左右。现有住房两套，一套位于市内，80平米，市值40万；另一套距市中心10公里，160平米，市值45万，均无贷款。有汽车两辆，分别折价为3万和18万。其它资产：现金存款105万，股票3万。开销：每年15万。问题1：该家庭处于哪个阶段

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

答案

A、家庭形成期

更多“【客户案例】夫妇双方今年刚结婚，33岁，先生在国企，年税后收入20-30万左右，妻子在外企工作，年税后收入20万。夫妻均有三险一金，住房公积金每月共4500，未购买任何商业保险，双方均由公司购买40万…”相关的问题

第1题

【客户案例】夫妇双方今年刚结婚，33岁，先生在国企，年税后收入20-30万左右，妻子在外企工作，年税后收入20万。夫妻均有三险一金，住房公积金每月共4500，未购买任何商业保险，双方均由公司购买40万意外险。父母都有退休工资及医疗保险，每年给父母赡养2万。尚未有小孩，但准备35岁前生育，妻子可能会停职在家一年左右。现有住房两套，一套位于市内，80平米，市值40万；另一套距市中心10公里，160平米，市值45万，均无贷款。有汽车两辆，分别折价为3万和18万。其它资产：现金存款105万，股票3万。开销：每年15万。问题4：如果该家庭想在3年内在购买一套市中心住房，约150万左右，是否可以实现？

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第2题

【客户案例】夫妇双方今年刚结婚，33岁，先生在国企，年税后收入20-30万左右，妻子在外企工作，年税后收入20万。夫妻均有三险一金，住房公积金每月共4500，未购买任何商业保险，双方均由公司购买40万意外险。父母都有退休工资及医疗保险，每年给父母赡养2万。尚未有小孩，但准备35岁前生育，妻子可能会停职在家一年左右。现有住房两套，一套位于市内，80平米，市值40万；另一套距市中心10公里，160平米，市值45万，均无贷款。有汽车两辆，分别折价为3万和18万。其它资产：现金存款105万，股票3万。开销：每年15万。问题3：现金存款105万，以现金方式持有合理吗？需要考虑哪些因素提出解决方案？

A.客户风险特征

B.客户风险偏好

C.客户投资经验

D.以上都是

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第3题

【客户案例】夫妇双方今年刚结婚，33岁，先生在国企，年税后收入20-30万左右，妻子在外企工作，年税后收入20万。夫妻均有三险一金，住房公积金每月共4500，未购买任何商业保险，双方均由公司购买40万意外险。父母都有退休工资及医疗保险，每年给父母赡养2万。尚未有小孩，但准备35岁前生育，妻子可能会停职在家一年左右。现有住房两套，一套位于市内，80平米，市值40万；另一套距市中心10公里，160平米，市值45万，均无贷款。有汽车两辆，分别折价为3万和18万。其它资产：现金存款105万，股票3万。开销：每年15万。问题5：投资规划中，如果家庭风险偏好中等，建议该家庭投资可转债、基金、股票、期货等产品。

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第4题

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

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第5题

【客户案例】夫妇双方今年刚结婚，33岁，先生在国企，年税后收入20-30万左右，妻子在外企工作，年税后收入20万。夫妻均有三险一金，住房公积金每月共4500，未购买任何商业保险，双方均由公司购买40万意外险。父母都有退休工资及医疗保险，每年给父母赡养2万。尚未有小孩，但准备35岁前生育，妻子可能会停职在家一年左右。现有住房两套，一套位于市内，80平米，市值40万；另一套距市中心10公里，160平米，市值45万，均无贷款。有汽车两辆，分别折价为3万和18万。其它资产：现金存款105万，股票3万。开销：每年15万。问题2：哪些是该阶段家庭理财需求，选择最合适的选项？

A.养老需求

B.育子需求

C.换房需求

D.保障需求

E.以上都是

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第6题

项目二分析与诊断客户财务状况实训题实训任务：分析与诊断客户财务状况。案例内容：客户刘能先生今年33岁，在一家外企做销售主管，月基本工资8000多元，加上月度奖金大概10000元左右。妻子李丽今年30岁，是一家幼儿园的老师，工资在3000元左右，工资不高但相当稳定。夫妻俩每年还有年终奖金15000元左右。宝宝刘小强今年6岁，现在上幼儿园，每月教育费用1000元。家里请了一个全日制的阿姨，每月工资1200元；刘能先生单位福利很好，平日家庭开销比较低，每月的生活费仅1500元左右。另外，刘先生每年逢年过节、生日等孝敬父母约8000元。刘先生家目前在住的房子价值65万元，是按揭购买，如今还有30万元的贷款尚未还清，采用的是等额本息的还款方法，现每月还款4000元。另外，他们两人在应酬上的支出每月需要1000元左右。除此之外，他们还拥有一套价值40万元的店面，是全额付款的，双方父母家里各赞助了一些。目前用于出租，但租金并不稳定，好的情况下月租金有5000元左右，全年平均月租金3000元。

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第7题

在考虑所得税因素以后，下列哪个公式能够计算出营业现金净流量（）。

A.营业现金净流量＝营业收入－年付现成本－年税金

B.营业现金净流量＝税后净利－折旧

C.营业现金净流量＝收入×（1－税率）＋付现成本×（1－税率）＋折旧×税率

D.营业现金净流量＝税后收入－税后成本

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第8题

纪伟于1952年与文丽结婚，婚后生有两子，长子纪诚，次子纪彬。1972年纪诚同李青结婚。婚后，纪诚夫妇准备搬出另过，由于当时纪家的生活比较拮据，所以在分家析产时，纪伟夫妇为了照顾工资收入较低的纪诚夫妇，便将缝纫机一台、自行车一辆、罗马手表一块（系纪伟与文丽结婚时购买的结婚纪念物）以及大衣柜一个和床等日用品均分给纪诚夫妇。同时，纪伟夫妇与纪诚夫妇商定：待纪彬结婚成家之时，纪诚夫妇须给付纪彬结婚款300元。对此，纪诚夫妇表示同意。于是，纪诚夫妇搬出另过。1980年，纪彬结婚，纪诚夫妇给付纪彬结婚款200元，尚欠100元钱，纪诚承诺以后一定给付。纪诚在同李青共同生活期间，先后购置了黑白电视机一台、洗衣机一台；1990年，纪诚因病故去，其住院期间所花费的医疗费1200元均由纪彬垫付。1992年，李青要改嫁他人，并带走黑白电视机、洗衣机等全部财产，遭到纪家的反对。纪家提出：改嫁可以，但要偿还纪诚夫妇尚欠纪彬的结婚钱100元。另外，纪彬为纪诚垫付的医疗费1200元也要从纪诚的遗产中扣除清偿。为此双方

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第9题

关于收入的说法不正确的是

A.客户的收入主要由经常性收入和非经常性收入构成

B.客户的投资收入主要包括实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资

C.客户的收入主要指税后收入

D.可以将客户子女收入纳入客户收入之列

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第10题

关于收入的说法不正确的是

A.客户的收入主要由经常性收入和非经常性收入构成

B.客户的投资收入主要包括实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资

C.客户的收入主要指税后收入

D.可以将客户子女收入纳入客户收入之列

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第11题

2、关于收入的说法不正确的是

A.客户的收入主要由经常性收入和非经常性收入构成

B.客户的投资收入主要包括实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资

C.客户的收入主要指税后收入

D.可以将客户子女收入纳入客户收入之列

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