关于个人客户身份尽职调查，以下说法正确的是（）

A.客户风险等级为中、高风险，需对客户风险指标进行说明

B.如果触发可疑交易的当次排查，未跟客户打回访电话，尽职调查方式中不要写回访

C.需要结合客户的交易情况、身份特征信息和存疑指标的内容对客户进行排查

A.制定个人客户账户开立、柜面业务操作流程

B.尽职调查资料保管

C.开展个人客户身份识别和尽职调查履职情况的监督检查

D.将有关规定嵌入超级柜台的相关制度和操作系统

A.1.实名制审查-2.异常情形查询-3.警示教育及风险提示-4.客户身份识别及尽职调查-5.系统开户

B.1.实名制审查-2.警示教育及风险提示-3.异常情形查询-4.客户身份识别及尽职调查-5.系统开户

C.1.客户身份识别及尽职调查-2.实名制审查-3.异常情形查询-4.警示教育及风险提示-5.系统开户

D.1.实名制审查-2.异常情形查询-3.客户身份识别及尽职调查-4.警示教育及风险提示-5.系统开户

A.识别并核实受益所有人及其他主要关联方身份

B.了解客户建立业务关系和交易的目的及真实意图

C.开展持续的尽职调查，以确保交易与客户的业务、风险状况等信息吻合

D.识别并核实客户身份

A.应尽职调查

B.加强对客户的了解

C.强化个人身份认证核查

D.无需人证一致

A.应尽职调查

B.加强对客户的了解

C.强化个人身份认证核验

D.确保认证一致

A、客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控

B、间接渠道取得的客户尽职调查结果的可靠性和准确性比直接渠道更为有效

C、身份证件或身份证明文件越难于查验，客户身份越难于核实，风险程度越高

D、存续时间长的非自然人客户，其社会活动的记录越完整，客户风险评级越低

A.业务处理中履行个人客户身份识别尽职调查义务

B.个人客户信息缺失或错误

C.未有效识别高风险客户、未定期审核高风险客户并及时调整高风险客户名单

D.对高风险客户未按规定采取增强身份识别或业务限制等控制

E.未对低风险客户监测和分析排查

A.对公客户被评定为高风险等级的，检查是否对同在本行开户的关联个人客户进行客户尽职调查并适当调高风险等级

B.存款、理财余额排名靠前的客户，检查其身份是否与其资产相匹配

C.对党政机关开立对公账户，可以豁免识别受益所有人

D.对所有客户均采取强化尽职调查措施

A.客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低

B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接，开展尽职调查工作越便利，风险程度越低非面对面渠道风险程度高于柜面渠道

C.客户身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度越高

D.非自然人客户经营存续时间越长，风险程度越高

A.客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控

B.渠道会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响

C.身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高

D.股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，间接影响金融机构客户尽职调查的有效性