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[多选题]

客户到我行申请开立信用证,必须处理的前期工作是()

A.货物项下的信用证开例,需查询企业名录的分类

B.审查交易合同等相关单据

C.审核是否为货物贸易,若否,拒绝办理

D.进行黑名单查询(包括受益人等)

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第1题

下列关于单位信用证证明的说法正确的是()。

A.可证明我行客户所有和信用证有关的交易内容

B.可为国内信用证客户开立信用证证明

C.可为客户查询到较详尽的各个币种的信用证信息

D.仅证明开立信用证的详细内容

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第2题

某客户上年度在银行国际结算量达3000万美元,且在海关、外管局及我行没有不良记录,现在银行申请开立90天远期信用证业务,按我行保证金收取的最低标准为().

A.10%

B.15%

C.20%

D.可以免收保证金

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第3题

客户申请在我行开立可转让信用证,根据我行相关操作规程要求,应要求申请人()

A.无额外要求,按一般业务正常办理

B.在开证申请书上加注“我公司承担本转让信用证项下发生的一切风险”,并加盖授权印章

C.在开证申请书上加注“我公司承担本转让信用证项下发生的一切风险”即可

D.在开证申请书上加盖授权印章,确认信用证可转让

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第4题

我行开立离、在岸背对背信用证必须满足一定的条件,下面哪一个说法是错误的()。

A.具有真实的贸易背景

B.母证开证申请人必须在招商银行境内分行开立账户,受益人必须在离岸部开立账户

C.在岸、离岸公司必须为关联公司

D.母证申请人必须为我行在岸分行授信客户

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第5题

按我社国际业务对公共业务处理的规定,可操作结售汇分开优惠业务的前提条件不包括()。

A.所发生的业务必须涉及结售汇

B.该客户在我行开立对私客户

C.对该客户维护了客户汇率分开优惠的值

D.该客户递交了操作结售汇分开优惠的申请

E.该客户未在我社办理结售汇分开优惠业务

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第6题

开立信用证之前,客户部门应审核的是()。
开立信用证之前,客户部门应审核的是()。

A.通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”

B.开证申请书

C.开证申请人在我行是否有足额的授信额度

D.贸易背景的真实性

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第7题

某日我行客户XX进出口公司,拿国外开来的信用证,到我行要求提供打包贷款,请问作为客户经理应如何处理?
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第8题

客户仅可到我行网点申请开立个人存款证明。()
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第9题

客户存在开立180天远期信用证的需求,经办行以下处理方式,错误的是()

A.每月初,向客户询问需求情况,并向总行报备本月短期外债指标占用计划

B.临时新增短期外债指标占用需求,在向总行上传开证申请资料前即向总行查询我行额度是否充足

C.对于超出我行短期外债指标的业务,经办行需向客户做好解释工作,维护好客户关系

D.客户随时申请,经办行随时办理,无需事先知会总行;如我行短期外债指标不足,总行告知后,即时拒绝客户即可

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第10题

在我行申请开立公司网上银行必须以客户号模式开立。()
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第11题

开立棉花的进口信用证时,申请人未能提供自身的进口配额证,以下各业务处理情况,正确的有:()

A.客户向我行出具书面保证,保证在付款前向我行提供相应进口配额证

B.企业向海关缴纳高额关税,自动获得进口经营权,我行无需额外审核

C.本信用证属代理业务,申请人向我行提供了代理合同及被代理人的进口配额证

D.客户向我行出具书面保证,保证在付款前向我行提供相应进口配额证,但在付款日仍未提供该审批材料,我行付款后向当地外管局汇报有关情况

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