下列关于营业机构临柜人员、客户经理反洗钱工作职责的说法正确的是：()

A.各级机构、各部门负责人是本机构、本部门反洗钱工作的第一责任人

B.临柜人员、营销人员、客户经理等一线人员应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，勤勉尽责开展客户尽职调查工作

C.留存必要的工作记录，及时报告可疑线索

D.配合反洗钱处理团队开展可疑交易分析

E.全体员工应严格按照监管要求和制度规定，积极主动履行反洗钱职责

A.临柜人员

B.营销人员

C.检查人员

D.客户经理

A.临柜人员

B.会计

C.出纳

D.客户经理

A.临柜人员

B.营销人员

C.客户经理

D.机构负责人

A.高风险客户临柜办理业务

B.主要反洗钱内控制度修订

C.涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项

D.反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更

A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性。

B. 通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性。

C. 通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性。

D. 如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效。

A．对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。

B．不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。

C．严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。

D．加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。