异地账户首次大额支出交易核实后未登记工作记录的，视同已落实电话查证（）

A.通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实

B.通过核实一级法人单位

C.通过双人上门核实或者通过在异地的分支机构双人上门核实

D.中国人民银行规定的其他方式

A．人民币同业银行结算账户按照用途可分为结算性和投融资性两类

B．开户银行可采取以下两种方式中的任一一种对存款银行开户意愿的真实性进行核实：一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实；二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实

C．人民币同业银行结算账户执行同一银行分支机构首次开户面签制度

D．开户银行应当按照规定将同业银行结算账户开户信息向人民币银行结算账户管理系统备案

A.通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实，打印大额支付系统查询查复结果

B.客户经理签署的已核实证明

C.由分行公司部门到存款银行上门核实或者委托异地的分支机构进行上门核实，《核实表》有两名客户经理签字盖章确认

D.对方银行机构法人授权书

A.存款银行除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件。

B.非一级法人开户的，应当出具一级法人或者一级分行授权书原件。

C.执行同一银行分支机构首次开户面签制度，由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人或单位负责人在银行账户管理协议上签名确认。

D.应至少通过下列2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实:一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实;二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实。

开户后，账户交易主要是退休金收入和日常零星生活支出，但2015年年初开始交易频率明显频繁、交易量明显增大，且至今该账户的大额、频繁交易仍在持续，于是B银行自2015年一直将上述交易作为可疑交易上报，还于今年作为重点可疑交易向当地人民银行报告;此外，该银行尚未采取其他措施。请问B银行的上述反洗钱工作是否存在问题？如有，请逐一说明。

A．大额现金缴款

B．购买支票及其他支付凭证

C．要求以其他方式支取划转金额较大款项

D．多笔转账支出

A.高风险

B.中风险

C.低风险

D.较高风险

A.较高风险等级以上(含)客户

B.大额可疑交易客户

C.异地客户开户

D.个人客户