银行员工收受不正当好处，容易导致骗贷、欺诈等风险事件发生，影响银行资金安全和声誉风险（）

A.银行内部人员了解内部流程，骗贷更加容易

B.银行内部人员骗贷，往往利用流程中的操作漏洞

C.银行内部人员骗贷，由于其为内部员工，所以往往倾向于降低骗贷金额

D.骗贷的内部人员可能会将款项用于炒股、赌博、期货等高风险领域

A.空库收贷收息、虚收虚放贷款的

B.挪用单位资金或借用客户贷款资金、个人资金垫还客户贷款本息，获取不正当利益的

C.在贷款业务办理过程中，利用职务之便索取或收受购物卡、购物券、礼品、现金等财物或者其他好处的

D.化整为零超越权限发放贷款

E.对单位或者个人强令发放违规贷款或者违规提供担保未予拒绝的，给予有关责任人员警告以上处分。

A.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报

B.立即向银行有关领导举报

C.情节严重时应立即向监管部门报告

D.不必私下劝阻。以免打草惊蛇，应该立即向领导举报

A.立即向媒体披露有关证据

B.立即向银行有关领导举报

C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报

D.不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报

E.情节严重时应立即向监管部门报告

A.立即向媒体披露有关证据

B.立即向银行有关领导举报

C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报

D.不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报

A.立即向媒体披露有关证据

B.立即向银行有关领导举报

C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报

D.不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报

E.进一步了解动态，不应立即举报

A.立即向媒体披露有关证据

B.立即向银行有关领导举报

C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报

D.不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报

E.进一步了解动态，不应立即举报

A.借款人还款能力降低

B.借款人还款意愿发生变化

C.借款人的恶意欺诈、骗贷

D.审批人对应审查的内容审查不严，导致内外勾结骗取银行信贷

下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是()。

A.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”

B.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失

C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失

D.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷

A.为自己、利害关系人或他人谋取不正当利益

B.利用职务便利收受、获取各种名义的回扣、手续费及其它好处，归个人或小团体所有

C.利益冲突

D.针对价值小于300元且不能退回的礼品经过报备后作为部门团建或奖励使用

A.行贿

B.受贿

C.贿赂

D.挪用公款