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[单选题]

根据境内企业境外放款跨境人民币业务展业规范要求,境内企业境外放款客户分类中,除()客户外,其他客户均为可信客户

A.损失

B.关注

C.次级

D.可疑

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第1题

银行办理境内企业人民币境外放款业务,应严格按照展业原则,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实、合规。以下不属于展业三原则的是()。

A.了解客户

B.了解业务

C.了解企业

D.尽职审查

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第2题

银行办理境内企业人民币境外放款业务,应严格按照展业原则,审核材料的规范性、完整性、真实性及材料之间的一致性,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实、合规。以下不是展业原则的是()。

A.了解客户

B.了解业务

C.了解企业

D.尽职审查

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第3题

根据外汇和跨境人民币业务展业管理办法,外汇和跨境人民币业务是指农商银行为下列()客户提供的本行经营范围内各类外汇和跨境人民币金融服务

A.境内机构客户

B.境外机构客户

C.境内个人客户

D.境外个人客户

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第4题

境内银行可在“展业三原则”的基础上,凭优质企业提交的《跨境人民币结算收/付款说明》或收付款指令,直接为优质企业办理货物贸易、服务贸易跨境人民币结算,以及资本项目人民币收入(包括外商直接投资资本金、跨境融资及境外上市募集资金调回等)在境内的依法合规使用()
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第5题

境内银行可在“展业三原则”的基础上,凭优质企业提交的《跨境人民币结算收/付款说明》或收付款指令,直接为优质企业办理()、(),以及()在境内的依法合规使用。

A.货物贸易跨境人民币结算

B.服务贸易跨境人民币结算

C.资本项目人民币收入(包括外商直接投资资本金、跨境融资及境外上市募集资金调回等)

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第6题

根据《境内企业境外放款外汇业务展业规范》,境内企业境外放款业务办理流程:企业在所在地外汇局办理境外放款额度登记→在银行开立境外放款专用账户→根据放款协议办理放款资金汇出、汇回(境外放款期限届满后如需继续使用,应在期限届满前1个月内,由放款人向所在地外汇局提出展期申请)→还本付息完毕(含债转股、债务豁免或担保履约、确有客观原因无法收回境外放款本息)在所在地外汇局办理境外放款额度注销手续→注销境外放款专用账户()
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第7题

根据货物贸易跨境人民币业务展业规范要求,来料加工贸易项下出口收取人民币资金超过合同金额()的,企业应当自收到境外人民币货款之日起()个工作日内向农商银行补交出口报关单、企业超比例情况说明、企业加工贸易合同或加工贸易业务资质证明等资料及凭证

A.20%,10

B.20%,20

C.30%,10

D.30%,20

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第8题

对外承包工程/境外来华承包工程签订合同之前服务贸易项下前期费用未使用完的人民币资金,境内机构应及时调回境内。银行应按服务贸易项下()汇入审核标准办理。

A.退款资金

B.前期费用汇回

C.未分配利润

D.收益及经常转移依据:《跨境人民币业务展业原则-服务贸易及其他经常项目展业规范》第二部分服务贸易汇出/入业务审核规范,对外承包工程/境外来华承包工程签订合同之前服务贸易项下前期费用资金汇出/汇入。

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第9题

非出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内客户可在展业三原则的基础上凭境外汇款申请书、跨境业务人民币结算付款说明直接办理跨境付款()
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第10题

根据跨境人民币融资业务展业规范要求,跨境贸易融资是指银行因对境内进出口商提供的与跨境贸易结算相关的()融资或信用便利而形成的对外付款责任

A.中长期

B.短期

C.长期

D.不定期

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第11题

境内非金融机构人民币境外放款业务,银行应认真履行信息报送职责,及时准确地向人民币跨境收付信息管理系统报送()信息。

A.人民币跨境收付信息

B.人民币跨境信贷融资业务

C.若涉及人民币跨境担保业务,还需报送人民币跨境担保信息

D.境外放款业务信息

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