鼓励银行充分利用外部有效数据（）核实客户身份，减少对客户提供辅助身份证明材料的要求

A.银行数据库

B.政府数据库

C.商业数据库

A.客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证

B.客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更

C.客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误

D.客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误

A.《单位客户尽职调查表》

B.《单位客户身份核实调查表》

C.《单位客户身份调查表》

D.《单位客户调查表》

A.通过公安、市场监管、民政、税务、社保以及其他政府公开渠道获取的信息进行核实

B.实地查访客户

C.要求客户补充其他身份资料或者证明文件

D.通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息进行核实

A.银行柜面核实身份

B.自助设备加银行工作人员现场面对面确认身份

C.网上银行核实身份

D.手机银行核实身份

E.自助设备远程核实身份

A、简化辅助证明材料要求

B、加强后台数据核实

C、根据客户身份核实程度匹配银行账户功能

D、根据账户风险等级匹配银行账户功能

A.不需客户身份核实程序，直接开立银行账户

B.经精简的客户身份识别程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户

C.经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户，后续客户需要更为全面账户服务的，可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能