对于增量客户，原则上对公新开户时《非自然人客户受益所有人信息采集表》应同时提交，《采集表》可以随其他账户资料一同扫描金服进行开户处理。（)

分支机构在开展非自然人客户身份持续识别和重新识别工作时，应同时识别受益所有人身份，确保受益所有人信息的完整性、准确性和时效性。（）

对于在我行新建业务关系的新非居民客户，经办人员需在《客户信息采集表》空白处，记录客户的“入境事由”即可。（)

如果非自然人客户不存在直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，就无需登记该客户受益所有人信息。（)

对于申请新开户客户，客户经理必须实地拜访客户，与其受益所有人、注册文件中载明的董事、主要股

义务机构应当在识别受益所有人的过程中，了解、收集并妥善保存非自然人客户股权或者控制权的相关信息以及非自然人客户股东或者董事会成员登记信息。（)

分公司及所辖分支机构遵循“了解你的客户(KYC)”的原则，勤勉尽责，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应措施，加强对客户身份信息资料的采集工作，是为了()。①了解客户及其交易目的和交易性质②了解客户建立、维持业务关系的目的和性质③了解客户真实资金来源和资金用途④了解并识别实际控制客户的自然人和交易的实际受益人⑤了解并核实非自然人客户的受益所有人信息，及时更新客户的身份信息资料

用电信息采集系统的发展过程为（)

非自然人客户受益所有人的识别渠道包括：非自然人客户提供的已在工商部门备案或核准的公司章

客户首次来我行办理开户、贷款或者同业业务时，我行应采集客户的基本信息，建立客户信息档案。（）

在开展对公客户身份识别与尽职调查工作中，收集客户信息时，对有限责任公司或股份有限公司类客户应采集并记录股东或投资人信息，标注控股股东。（)