未经客户书面许可，金融理财师不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。下述哪种

关于金融理财师职业道德中的“专业胜任”原则，下面那些描述是不正确的 ()

A· 金融理财师应当参加标准委员会所要求的教育培训，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务

B· 金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。对那些尚不具备胜任能力的领域，金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询;或者将客户介绍给其他相关组织

C· 金融理财师应当完成标准委员会规定的继续教育内容，保持和提高其专业胜任能力

D· 金融理财师应竭尽全力满足客户的各种理财要求，客户是第一位的，尽管有些需求你并不了解

关于金融理财师职业道德中的“恪尽职守”原则，下面那些描述是正确的()

1)克尽职守是指充分计划，并监督实施。金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。

2)金融理财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。

3)金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。该项调查可以由金融理财师本人来进行，也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。

4)金融理财师应当对辅助其向客户提供个人理财规划服务的下属进行指导监督，对其触犯本准则的行为应及时制止。

A· 12

B· 123

C· 23

D· 1234

在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师在选择金融产品和服务时，以下哪个原则是错误的： ()

A· 应选择与客户生活的和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务。

B· 应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择适当的金融产品和服务。

C· 所选择的产品，应当符合理财师利益、理财师所在机构利益、客户利益三方的利益的组合。

D· 不同的金融理财师可以选择不同的金融产品和服务，但都应该能够合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序。

在分析和评估客户当前的财务状况步骤中，哪项是错误的 ()

A· 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测。

B· 金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式，来分析和评估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。

C· 金融理财师对有关个人状况的预测包括退休年龄、平均寿命、收入需求、与个人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。

D· 金融理财师对有关经济环境的预测包括指数的判断、通货膨胀率、税率、投资回报率等。

《金融理财师执业操作准则》中所规定的个人理财规划执业操作流程的六个步骤中，具体的排序应为：()

①收集客户信息;②建立和界定与客户的关系③制定并向客户提交个人理财规划方案;④执行个人理财规划方案;⑤分析和评估客户当前的财务状况;⑥监控个人理财规划方案的执行

A· 231456

B· 215346

C· 124563

D· 125632

《金融理财师职业道德准则》中“正直诚信”原则要求金融理财师在拓展业务时不得哪些行为：()

1)用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等;

2)当金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物，举办研讨会、参加电台、电视台节目，或通过互联网宣传，以磁带、光盘等媒介宣传时，含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分;

3)假借标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点。获得标准委员会或者其他组织授权的除外。

A· 12

B· 23

C· 13

D· 123

A· 向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式

B· 在与客户进行了详细的沟通之后，根据客户的表述及其目前的现状，代客户列出详细的理财目标，并进行优先排序

C· 理财师准备一份书面文件, 其中声明了具体的条款; 例如: 利益冲突, 理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任

D· 理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的, 诚实的, 信守承诺的印象

A.A.要求任何人未经作者许可，不能擅自翻阅计划书

B.B.要求任何人只能翻阅计划书，但不得向他人透漏计划书的内容

C.C.要求投资方项目经理妥善保管计划书，未经融资企业同意，不得向第三方公开计划书涉及的商业秘密

D.D.以上三项都对正确