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[单选题]

当客户风险检核信息出现:未通过同一客户,各股东【持股比例】之和不大于100的校验,此类问题原因是()

A.因信贷系统客户信息-股东情况录入有误,导致持股比例大于100%

B.因信贷系统客户信息-员工信息录入有误,导致持股比例大于101%

C.因信贷系统客户信息-股东信息中为空

D.因信贷系统客户信息-对外股权投资情况录入有误,导致持股比例大于100%

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第1题

《银监会客户风险信息异议查询管理办法》中的客户风险信息是指以()为基础,通过银监会信息披露系统按月反馈给各主要银行业金融机构的各类报表。

A.客户信息统计

B.客户数量统计

C.客户风险测量

D.客户风险统计

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第2题

《银监会客户风险信息异议查询管理办法》中的客户风险信息是指以银监会客户风险统计为基础,通过银监会信息披露系统按月反馈给各主要银行业金融机构的各类()。

A.数据

B.报表

C.信息

D.数字

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第3题

当客户履约行为出现以下哪些风险信号时,应在模型初评基础上进行向下推翻()

A.客户在农业银行表内外信贷资产风险分类形态为不良但尚未逾期的

B.客户在其他金融机构有不良信用且尚未偿还

C.客户同一笔未清偿债务在农业银行出现2次(含)以上期限调整的

D.客户对农业银行未清偿债务逾期30(不含)至90天(含)的

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第4题

当客户出现变更重要身份信息、被司法机关调查或涉及权威媒体案件报道等可能导致风险状况发生时,各支行应及时并主动发起人工调整客户风险分类流程,对客户洗钱风险分类重新进行评定。()
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第5题

对同一融资客户在我行不同分支机构办理多笔业务的,应定期进行客户信息和业务信息的汇总,牵头各相关业务管理责任行进行客户整体风险分析。()
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第6题

《银监会客户风险信息异议查询管理办法》中的客户风险信息是指以银监会客户风险统计为基础,通过银监会()系统按月反馈给各主要银行业金融机构的各类报表。

A.信息披露

B.信息核查

C.信息核实

D.信息反馈

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第7题

当行内客户风险系统检核出行政区划错误时,应该同步修改信贷系统()字段

A.客户基本信息-注册地址对应(省市区)

B.客户基本信息-办公地址对应(省市区)

C.客户基本信息-注册地址邮政编码

D.客户基本信息-办公地址邮政编码

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第8题

当出现以下哪些情形时,应考虑重新评定客户风险等级?()

A.当客户变更重要身份信息

B.司法机关调查本金融机构客户

C.客户涉及权威媒体的案件报道

D.客户涉嫌洗钱犯罪等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时

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第9题

《银监会客户风险信息异议查询管理办法》规定:各总行应根据本行查询需求按月填写“客户风险异议信息汇总表”,加盖()公章后,于每月月末前向银监会统计部查询最新一期客户风险信息。

A.分行客户风险信息应用工作主管部门

B.客户风险信息部门

C.本行客户风险信息应用工作主管部门

D.客户信息统计部门

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第10题

各行社应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予同一客户在本行社唯一的风险等级()
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