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[多选题]

当处于家庭生命周期的成熟阶段,理财经理应提出()配置建议。

A.以子教育年金储备高等教育金

B.以不同养老险或年金产品储备退休金

C.逐步还清贷款

D.名下无贷款

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第1题

退还年金指当年金受领人死亡而其年金领取总额低于年金保险金额时,保险人以现金方式一次或分期退还其差额的年金保险。()
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第2题

养老年金保险是指以养老保障为目的的年金保险,能够为被保险人退休生活提供定期的财务支持,下列相关描述正确的有()。①养老年金保险是养老保险的重要产品形式,养老保险的概念更加广泛②养老年金保险通常包含养老金的累积阶段和给付阶段③如果被保险人在养老年金保险的累积期间内死亡,保险公司不会承担保险责任④养老年金保险可以包含死亡责任或全残责任

A.①②③④

B.①②

C.①②③

D.①②④

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第3题

集合计划与单一计划的区别在于()。

A.委托人年金规模不同

B.建立程序繁简不同

C.适合年金规模不同的企业

D.能否提出个性化要求

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第4题

年金按照收付的方式和时间不同可分为()

A.后付年金

B.先付年金

C.递延年金

D.永续年金

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第5题

《企业年金基金管理办法》规定,下列职责不属于企业年金基金托管人应当履行的是()

A.A.安全保管企业年金基金财产

B.B.制定企业年金基金战略资产配置策略

C.C.对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立

D.D.及时办理清算、交割事宜

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第6题

个人教育理财同其他理财形式不同的最主要特点是()。

A.理财时间长,金额高

B.花费难以准确预计

C.教育金需要由家长准备

D.不具备时间、费用弹性

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第7题

产品生命周期理论把产品生命周期的不同阶段划分为()。

A.创新阶段

B.成熟阶段

C.标准化阶段

D.反应时滞

E.模仿时滞

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第8题

第一次收付发生在第二期或以后各期的年金被称为()。

A.普通年金

B.预付年金

C.递延年金

D.永续年金

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第9题

从第一期起,每期期末收款或付款的年金,称为()。

A.普通年金

B.即付年金

C.递延年金

D.永续年金

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第10题

参保人员从已建立企业年金制度的企业流动到机关事业单位的,转入地社会保险经办机构按以下流程办理转入手续()。

A.受理参保单位或参保人员提出的转移接续申请,15个工作日内向其出具《年金联系函》

B.审核企业年金管理机构提供的参保人员参加企业年金的证明材料

C.受理参保单位或参保人员提出的转移接续申请,10个工作日内向其出具《年金联系函》

D.接收转入资金,账实匹配后按规定记入职业年金个人账户

E.以上都不对

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