题目
A.是否符合国家和监管部门的法律、规则、准则规定,现行法律法规没有明确规定的,是否符合相关法律原则和金融交易惯例
B.是否符合我国经济政策、产业政策、环保政策、货币政策、信贷政策等各项国家政策
C.是否符合本行制度
D.是否需要履行审批、报告或备案手续
E.是否按照制度先行原则,制定/修订相关制度
第1题
下列属于信贷业务岗职责的是()。
A.审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向政策
B.对财务报表、商务合同等资料进行表面真实性审查,对明显虚假的资料提出审查意见
C.负责信贷档案管理,确保信贷档案完整、有效
D.审查借款行为的合理性,审查贷前调查中使用的信贷材料和信贷结论在逻辑上是否具有合理性。
第2题
A.是否已完成相对方尽职调查或资格审查
B.合同约定是否符合公司合规管理制度的规定
C.《诚信合规协议》是否作为合同附件一并签署
D.是否对《诚信合规协议》的内容进行了修改
第5题
关于合规审查表述错误的是()。
A.合规审查是指根据合规人员的业务经验对管理事项进行符合性审核
B.合规审查具体包括程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵,与现有规则有无冲突等等
C.对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作
D.合规审查的依据包括外规和内规
第6题
A.贷款用途是否合规
B.借款申请人是否符合贷款条件,是否具有还款能力
C.贷前调查人的调查意见是否准确、合理
D.对报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效
E.借款人申请借款的期限是否符合有关贷款办法和规定
第7题
A.借款申请人是否符合贷款条件,是否有还款能力
B.贷款用途是否合规
C.借款人提供材料的完整性、有效性及合法性
D.申请借款的额度、期限等是否符合有关贷款办法和规定
E.对报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效
第8题
A.贷款用途是否合规
B.报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效
C.贷前调查人的调查意见是否准确、合理
D.借款人是否有还款能力
E.借款人申请借款的期限是否符合有关贷款办法和规定
第9题
A.贷款用途是否合规
B.报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效
C.贷前调查人的调查意见是否准确、合理
D.借款人提供材料的完整性、有效性及合法性
E.借款人申请借款的期限是否符合有关贷款办法和规定
第10题
关于合规审查,描述错误的是()。
A.合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等
B.合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规,也包括内部既有制度规定等
C.新业务、新产品、新制度是合规审查的重点
D.合规审查时按照现有规则审查,在遇到新情况时必须突破现有规定要求
第11题
A.借款申请人资格是否具备
B.借款用途是否合规
C.借款人提供的贫困证明是否真实
D.申请借款的额度是否符合有关贷款办法和规定
E.报批贷款的风险防范措施是否合规有效
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