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[单选题]

个人理财业务销售服务指由各级行()组织、其他部门配合、个人客户经理实施的向特定目标客户推介、销售理财产品并提供售后服务等相关工作.

A.个人贷款中心

B.个人金融部门

C.运营财会部

D.信息技术部

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第1题

个人理财业务销售操作规程所指销售人员,是指由()为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产品认购与售后服务等的理财业务从业人员。

A.各级行个人金融部门和网点

B.各级行个人金融部门

C.网点

D.各级行个人贷款部门

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第2题

根据对客户投资风险评估结果,理财业务从业人员应明确告知个人客户是否适合购买某类产品,不能向个人客户销售超过其风险评定等级的理财产品。()
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第3题

商业银行应该禁止理财业务人员下列哪些行为?()

A.将理财产品当成一般储蓄品,进行大众化推销

B.向客户销售其风险认知和承受能力相符的理财产品

C.推荐客户使用理财服务

D.向客户推荐私募理财产品

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第4题

根据销售对象不同,理财产品可分为:()。

A.个人客户理财产品

B.小企业客户理财产品

C.单位客户理财产品

D.同业客户理财产品

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第5题

我行分层客户管理指:对传统网点提供标准化服务,对理财中心客户提供()服务,对财富中心客户提供()服务,对私人银行客户提供()服务。

A.顾问式,管家式,销售式

B.销售式,顾问式,管家式

C.销售式,顾问式,一站式

D.一站式,顾问式,管家式

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第6题

以下有关理财顾问销售模式(FPM)的说法中,错误的是()。

A.FPM模式的核心,是帮助客户制定理财规划策略,并出售对应金融产品帮助客户达成理财目标

B.FPM模式需要个人理财中心或贵宾理财室等具体物理场地

C.FPM模式的销售主体是保险公司的销售人员

D.FPM模式下,银行与保险公司的合作不够紧密

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第7题

理财销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售。()
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第8题

销售人员在进行理财产品销售前,应对客户(),确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档,以此作为销售理财产品的依据。

A.进行投资意愿确认

B.进行风险承受能力测试

C.签订理财总协议

D.风险声明

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第9题

营业机构须对自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属业务的销售过程进行同步(),完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节

A.录音录像

B.录音

C.录像

D.照像

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第10题

按照银监会对个人理财业务的定义,商业银行行为销售储蓄存款产品。信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务.()
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