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[多选题]

理财经理王小汪在客户经营过程中非常勤奋,但却屡屡受挫,在了解了他日常的经营动作中发现是以下他的一些不规范的行为导致,请挑选出来()

A.无明确拜访计划,早会后想起近期哪个客户有过交流就兴冲冲前往拜访结果客户无暇接待或简单打发

B.与客户沟通时,明确表达希望客户能在当月出单以便帮自己过中收考核

C.小汪铭记时刻不忘收集转介绍,每次都让客户提供转介绍名单

D.小汪拜访中如果遭拒信心遭受打击,不再愿意再次拜访

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第1题

理财经理在执业过程中,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()

理财经理在执业过程中,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()

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第2题

在理财产品销售过程中,在客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》()
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第3题

经理说:“只有聪明且勤奋的人,才能做出成绩;而得到升职的人都做出了成绩。" 如果上述论断为真,可以

A.A.小张非常勤奋,那么他有朝一日会升职

B.B.小王刚刚升了职,可见小王是个聪明的人

C.C.聪明但不够勤奋的人,也可能得到升职

D.D.经理是通过招聘会直接上岗的,他是个聪明且勤奋的人

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第4题

毕业生小汪应聘来到一家企业工作,由于生产任务重,她连续半个月都没有休息,且每天工作时间不低于10个小时,小汪感到非常疲劳。于是她向经理请假要求休假,可是经理说,公司正面临机遇期,要提高经济效益,必须延长工作时间,如果她不能按时完成任务,就要扣发她的工资。小汪决定走上维权路。()

A.不求定位先就业

B.不究性质谋单位

C.只要能就业就好,其他的都不用考虑

D.只要专业对口就业,其他就业方式都不考虑

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第5题

系统推送客户线索给理财经理的前提是()

A.客户资产大于10万

B.客户已与理财经理绑定服务关系

C.客户资产大于1万元

D.理财经理已对客户进行过维护

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第6题

在个人客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。()
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第7题

在理财顾问业务中,根据工作的侧重点不同,个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经
理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议;关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。()

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第8题

理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的()

A.理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

B.客户的理财需求违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托

C.客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托

D.理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,虽向客户做出说明,但继续办理委托事务

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第9题

客户高先生到网点理财经理处要求咨询前几日在某银行网点购买的保险产品的相关条款,理财经理予以
详细解读,客户对解读内容表示质疑,并表示与之前保险驻点人员的解释理解有出入,要求退保。理财经理安抚客户情绪,经保险公司和银行网点多次沟通,最终为客户办理退保手续。 问题:请针对上述情况,分析该商业银行在营销产品过程中的违规行为及需要改进的方面

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第10题

下面哪一项描述了“驯鹿类”客户的特征:()。

A.投入比较小,但产出非常多

B.对他的投入非常高,但企业的产出也很高,客户的采购量很大

C.投入非常小,产出也很小

D.业务员的投入巨大,但客户的产出非常少

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第11题

理财产品销售过程中,具备理财销售资质的厅堂经理可以引导客户通过网银、手机银行购买而不进行双录的现象()
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